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当サイトでは、投資顧問会社を利用してみたいけれど、『料金はいくら？』『失敗したらどうしよう』と不安に思う方からの問い合わせをよくいただきます。
投資顧問はプロの知識を借りられる心強い存在ですが、仕組みや費用を理解しないまま契約すると、想定外の料金やリスクの高い助言、さらには悪質業者や詐欺まがいのトラブルで後悔するケースも少なくありません。
この記事では、投資顧問会社の料金相場、よくある失敗例とその回避法、さらに『安心して利用できる選び方』と『おすすめの投資顧問サービス』をご紹介します。
先に『おすすめの投資顧問が知りたい』と言う方は、当サイトが調査し、優良サイト判定した以下のサイトをチェックしてみてください。
投資顧問会社ってどんなサービスがあるの？
投資顧問会社をウィキペディアで調べてみると、以下のように説明されています。
投資顧問会社（とうしこもんがいしゃ）とは、顧客（投資家）の保有する資産に対して有価証券やデリバティブ取引等の資産運用の代行または助言をすることで報酬を得る企業。
引用元：ウィキペディア
簡単に言うと、投資家に対して『投資に関するアドバイス』や『資産運用のサポート』を行う会社のことです。
初心者にとっては、専門知識を補い投資判断を助けてくれるパートナー的な存在といえます。
投資顧問会社を、大きく分けると次の2種類があります。
- 資産運用会社
投資家からお金を預かり、実際に株や投資信託などを運用してくれる会社。いわば『料理を作ってくれるシェフ』のような存在です。
- 投資助言会社
銘柄選びや売買のタイミングなどを助言する会社。実際の売買は投資家自身が行います。こちらは『料理のレシピを教えてくれる先生』のようなイメージです。
一般的に『投資顧問会社』と言うと、この投資助言会社を指すことが多く、特に初心者が最初に利用しやすいのは助言型サービスです。
投資顧問会社の料金はいくら？高額じゃない？
投資顧問会社についての問い合わせで、特に多いのが『料金はいくらかかるのか？』という質問です。
どの会社に依頼しても同じ金額ではなく、契約内容や料金体系によって大きく変わります。相場を知らずに契約してしまうと、想定以上に高額な顧問料を請求されたり、成果が出ていないのに費用だけかかってしまったりといった後悔につながることも少なくありません。
しっかりと確認していきましょう。
定額顧問サービスと料金相場
定額制は、毎月あらかじめ決まった料金を支払う方式です。推奨銘柄のリスト配信や市況レポート、売買シグナルの提供などが中心で、安定的に情報を受けられるのが特徴です。
料金の相場は月額数万円から20万円程度。成果が出なくても費用は発生しますが、常に最新情報を得られる点にメリットがあります。
月額5万円前後で利用している人が多い印象です。20万円クラスは富裕層向けですね。
成功報酬型のサービスと料金相場
成功報酬型は、利益が出た場合にのみ料金が発生する仕組みです。多くは短期売買の助言が中心で、成果が出なければ費用ゼロという安心感があります。
報酬の相場は利益の10〜30％程度。ただし成果を出そうとリスクの高い提案がされる場合もあるので注意が必要です。
10％なら納得感がありますが、30％だと利益の大半を持っていかれる感覚になります。
定率＋成功報酬型サービスと相場
定額顧問料に加え、利益に応じた成功報酬を組み合わせる『ハイブリッド型』もあります。
基本的には月額の顧問料でレポートや助言を受けつつ、利益が出れば追加で報酬を支払う仕組みです。
例えば『月額5万円＋利益の10％』が一般的。顧問会社にとっても安定収入、投資家にとっても成果を共有できる点がバランスの取れた方式です。
定額と成果報酬の『いいとこ取り』ですが、費用が二重になるため実際のコスト感はよく確認しましょう。
また、高額な利用料金を支払わずとも、無料でサポートを受けることができるコスパの良い投資顧問もあります。興味のある方は以下のサイトをご確認ください。
【注意】高額な顧問料を払ったのに大損したケース
契約前に相場を把握しておかないと、相場より極端に高い料金を請求されたり、サービスの質に見合わない費用を支払ってしまうリスクがあります。実際に『月額20万円を払ったのに、紹介された銘柄がすべて含み損になった』というケースもあります。
こうした失敗や詐欺まがいのトラブルを避けるには、以下の点を確認しておきましょう。
- 顧問料や成功報酬が相場と比べて適正か
- 『必ず儲かる』といった誇大広告をしていないか
- 契約内容や解約条件が明確に示されているか
この3つを押さえるだけでも、無駄な出費や悪質な業者との契約を防ぎやすくなります。
そして『どこを選べばいいのか迷う』という方には、前項でも紹介した無料で銘柄情報が受け取れる投資顧問サービスを試してみるのも一つの方法です。
【悪質業者を回避】失敗しない！怪しい投資顧問会社の見分け方
投資顧問会社の中には、誇大な広告や不透明な料金体系で投資家を惑わせる『悪質業者』も存在します。こうした会社に関わると、高額な費用だけ取られて成果が出ない、詐欺まがいの被害に遭うといったリスクがあります。
怪しい会社を見分けるためには、次のポイントを意識しましょう。
- 『必ず儲かる』といった誇大な広告を出していないか
- 顧問料や成功報酬などの料金体系が不透明ではないか
- 過去に行政処分を受けていないか
- 契約内容や解約条件が明確に示されているか
これらを確認するだけでも、悪質な業者を避けやすくなります。
実際に上記の注意点を押さえて、投資顧問を選びをした投資家の多くは、怪しい会社をしっかり見分け、優良な投資顧問を選び、着実に資産を増やし続けています。
まとめ｜失敗を避け、初心者でも安心して資産を増やすために
投資顧問会社を選ぶ際に注意するべきことをまとめると、以下の点です。
- 料金相場を把握すること
- 失敗しやすいポイントを避けること
- 怪しい業者をしっかり見分けること
この3つを押さえるだけでも、無駄な出費やトラブルを大きく減らせすことができます。
とはいえ、無数にある投資顧問について一人で調べるのは大変ですよね。
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